【手順と比較アリ】やよいの青色申告からマネーフォワードクラウドへ乗り換えようとしてやめた

フリーランスにとって「帳簿付け」は避けられない大切なお仕事。

先人が獲得してくれた「申告納税」の権利をしっかり使わせてもらうために、日々の営みは正しく記録したいですね。

僕は2020年開業当初、1年間は無料で使えるということで「やよいの青色申告 オンライン」を使いました。

大きな不満はなかったのですが、1回目の確定申告を終えたタイミングで、「Money Forward（マネーフォワード）クラウド」に乗り換えました。

でも、マネーフォワードの試用期間ギリギリのところで、やっぱり乗り換えるのをやめました。

今回は僕のようなライトな？個人事業主に向けて、やよいからマネーフォワードへの乗り換えの手順や、両方のサービスを使って感じたことなどを共有します。

会計ソフトの比較記事ってバリバリな案件ばかりなんで、そんなのばかりに疲れてしまった人は、ごゆるりと見ていってください（この記事もそうですけどね）。

マネーフォワードを見てみる

やよいからマネーフォワードへの乗り換え手順

最初に「やよい」→「マネーフォワード」の乗り換え手順をお伝えします。

ざっくり、以上のような感じです。

ただ、僕は乗り換えようとしたタイミングが3月で、やよいに登録していた当年度の仕訳が20くらいしかなかったので、すべて手動でデータを移しました。

① マネーフォワードに登録（1ヶ月無料）

マネーフォワード公式サイトにアクセスして、新規登録します。

マネーフォワードのプラン「パーソナルミニ」と「パーソナル」は、どちらも1ヶ月間は無料で使えます。とりあえず「パーソナル」を選んでおけばOK。

② マネーフォワードのアカウント作成

画面に従って初期登録をしていきます。

最初にマネーフォワードのアカウントの作成があるのですが、ここでうれしすぎる誤算がありました。

マネーフォワードって、事業用のサービスとは別に「マネーフォワード ME」という、個人の家計簿サービスもあるんですよね。こっちの方が先に始まったサービスで、個人の資産管理に使ってる人も多いと思います。

そして、そのアカウントは「マネーフォワードクラウド」のアカウントと共通なのです。

つまり、これまで「ME」で登録してた銀行口座やクレジットカードを、そのまま引き継ぐことができます！これで、登録の手間がかなり減りました。

マネーフォワードMEをすでに使っていて、面倒なのがイヤだという人は、これだけでマネーフォワードを選ぶ価値はあると思います。

③ マネーフォワードの初期設定もろもろ

事業者名や業種、申告の種類（青色or白色）、免税事業者かどうか、などの初期設定をします。

これも画面に従ってやってくだけなんで、難しくありません。

④ やよいからデータをエクスポート＆加工

僕は今回、この手順は踏みませんでした。そもそも、今年度の登録している仕訳が少なかったからです。

しかし、やよいで

という場合は、やよいからデータをエクスポートして、マネーフォワードにインポートするのが良さそう。

と、素人目では思いますが、そのとおり「完全に素人」です。そんな簡単にはいきません。

まず、マネーフォワードのインポート機能には「弥生会計」からの取り込みメニューはありますが「やよいの青色申告」からの項目がありません↓↓

一方、やよいの青色申告オンラインでエクスポートできるのは「期首残高」と「取引データ」のみで、「勘定科目」はないみたい。

しかもエクスポートできるのは「弥生インポート形式」という.txtファイルで、これは直接、マネーフォワードには取り込めません。

一応、

という手順で、仕訳のインポートはできなくはないみたいです。

以下の記事で詳しく解説されていたので、すでにたくさん仕訳を登録している人は、参考にしてみてください（けっこう古めな記事なので、最新の情報はご自身で調べてみてくださいね）。

やよいの青色申告オンラインからマネーフォワードクラウド(確定申告)へ取引データをインポートさせる方法 | ゆとり世代の投資家jun

みなさんどうもクラウド会計！やよいの青色申告オンラインを使っていた@xi10jun1です。 1年間やよいの青色申告オンラインを使っていたのですが、マネーフォワードクラウドも使ってみ...

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やよい vs マネーフォワード丨スペック・料金比較

「やよいの青色申告オンライン」と「マネーフォワードクラウド」。できることや料金を比較しておきましょう（個人事業主向けサービスの比較です）。

クレジットカードや銀行口座の自動取り込み設定ができることや、残高、損益、貸借レポートが見られることなど、基本的な機能はおなじ。

そもそもの枠組みとして、一番違うのが「請求書の発行サービスがセットになっているかどうか」という点です。

「やよいの青色申告オンライン」は、確定申告書の作成に特化したサービスです。同じく弥生がMisoca（ミソカ）という請求書作成サービスもやってますが、これは別料金です（無料プランもあります）。

対して、「マネーフォワードクラウド」は「青色申告書の作成から請求書などの発行、経費・給与・社保・勤怠・マイナンバー管理」がワンパッケージになったサービスです。

（ホームページではそのことがわかりにくかったので、サポートに聞きました。）

マネーフォワード クラウドの有料プランは、確定申告や請求書、給与などの各サービスがセットになったプランです。

そのため、ご希望のパーソナルプランでは、確定申告と請求書がパーソナルプランの価格で（追加料金なく）ご利用いただけます。

完全に個人で仕事をしているなら給与や社保管理などのサービスはいらないですが、請求書の作成は追加料金なしで利用できるので、安心してください。

料金比較

やよい、マネーフォワードともに3種類のプランがあります。

▼やよいの青色申告オンラインの料金プラン

▼マネーフォワードクラウドの料金プラン

やよいのトータルプラン、マネーフォワードのパーソナルプラスは電話サポート、業務相談が受けられるプラン。なので、最低限の簿記知識がある個人なら、そこまではいらないかな。

ちなみに、やよいの請求書発行サービス「Misoca」の料金は以下のとおり。

▼Misocaの料金プラン

やよいもMisocaも使うなら、それぞれの料金の支払いが必要です。

やよいなら「セルフ」で十分（僕の場合）

弥生の青色申告オンラインの「セルフプラン」と「ベーシックプラン」の大きな違いは、操作のサポートを受けられるかどうか。

少しでも簿記の知識があったり、自分でググれるなら、セルフプランでOK。

また、月の請求書の発行が5通以下ならMisocaの無料プランが使えます。

マネーフォワードは「パーソナルミニ」と「パーソナル」でけっこう違う

一方で、マネーフォワードクラウドの「パーソナルミニ」と「パーソナル」は、けっこう違う部分があります。

といったあたりが違ってきます。

2023年10月からはインボイス制度が始まるので、消費税集計とかが必要になってくる個人の方もいると思います。

必要ない可能性もありますが、年額2,400円程度の差額なら「パーソナル」を選んでおいていいのかな、と思います。

やよい「セルフ」かマネフォ「パーソナル」か→請求書を5件発行するか

やよいの「セルフプラン＋Misoca」とマネーフォワードの「パーソナル」を比較すると、

Misocaの無料プラン（月に5件までの請求書作成）でいけるなら、やよい＋Misocaの方が4,000円くらい安くなります。

一方で、請求書を5件以上発送するならマネーフォワードの方が4,000円以上安くなります。

マネーフォワードの方がいいと感じたところ

以下、個人的主観になりますが、「やよいの青色申告オンライン」を1年間使った僕が、その後に「マネーフォワードクラウド確定申告」を使ってみて「おおお！ええやんか」と思ったことを挙げてみます。

個人的に使っていてストレスが少ないのはマネーフォワードでした。

僕はM1Mac＋Chromeという環境で使ってますが、マネーフォワードの方がサクサク作業できるように感じます。

先にも述べましたが、「マネーフォワードME」の口座連携をそのまま引き継げるのもグッド。

全体的にUIはマネーフォワードの方が洗練されてて操作感が◯

以下、好みの部分もありますが…。

例えば仕訳入力の画面。マネーフォワードの方が洗練されているように感じました。

▼マネーフォワードの「振替伝票」入力画面

▼やよいの「仕訳の入力」画面

なんだろう、一言で表すと「令和vs平成」みたいな？

入力した仕訳内容もマネーフォワードは色付きでわかりやすい。やよいは無機質な感じ。

▼マネーフォワードの「振替伝票」の仕訳一覧

▼やよいの「仕訳の入力」画面の仕訳一覧

やよいからマネーフォワードへ、乗り換えのベストタイミングは？

個人的に考えるベストタイミングは、正に僕が今回乗り換えたタイミングだと考えます。

つまり、乗り換えるなら「個人事業主としての最初の確定申告を終えた直後」がベストだと考えます。

その理由は、

やよいの青色申告オンラインは、とにもかくにも1年無料で使えることが大きいです。

1年使ってみて、確定申告ソフトとはどんなものか、ということが理解できたら、やよいをそのまま使い続けるか、マネーフォワードクラウドに乗り換えるか判断すればいいと思います。

まとめ：それでも僕は、やよいで生きていくことにした

なんですが、冒頭でも言ったとおり、僕は「やよいの青色申告オンライン」を使い続けることにしました。

確かに「マネーフォワードクラウド確定申告」の方がサクサク動くし、UIもきれいだし、使っていて気持ちがいいし…。

でも、そもそもの青色申告ソフトの目的に立ち返ったとき「そこって重要？」という思いになりました。

そりゃ、UIも使い心地もいいに越したことはないけど、抜け漏れなく経理が記録できるなら、それで十分なわけでして。

• 月に1回しかソフトを立ち上げない
• 請求書の発行も5通で収まる（超えたらSpreadsheet使えばいいし）

というような僕のような人には、料金が4,000円安く使える「やよい＋Misoca」でいいかな〜、と判断しました。

以下、個人的なまとめ！参考にしてもらえるとうれしいです！

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